금융소득 종합과세 대상자, 손택스 어플로 간편하게 확인하는 방법(feat. 금융소득 2000만 원 초과)

금융소득 종합과세 대상자, 국세청 손택스 어플로 간편하게 확인하는 방법에 대해 살펴보겠습니다. 본 포스팅을 보고, 자신이 금융소득 종합과세 대상자인지, 바로 확인해 보시기 바랍니다.

 

<목  차> 1. 금융소득 종합과세 대상자 기준 2. 금융소득 종합과세 대상자 확인하는 방법 - 국세청 손택스 어플 3. 맺으며

 

금융소득-종합과세-대상자-간편-확인방법

 

 

1. 금융소득 종합과세 대상자 기준

 

 

우리나라 소득세법에서는, 금융소득을 두 가지로 구분하고 있습니다. '이자소득과 배당소득'입니다. 많은 분들이 오해하고 있는 부분이 있습니다. 주식 양도차익은 금융소득 영역이 아닙니다. 주식 양도차익은 양도소득세 영역입니다(아직까지는, 원칙적으로 상장주식에 대하여 양도소득세를 과세하지 않습니다).

 

그러니, 금융소득은 이자소득(보통예금, 정기예금, 적금 등의 이자) + 배당소득(주권상장법인으로부터 받은 현금배당금 등)으로 구성되어 있다는 점을 꼭 기억하시길 바랍니다.

 

나아가, 금융소득에 대한 과세와 관련하여, 반드시 알아야 하는 부분이 있습니다. 바로, 금융소득 종합과세 대상자 기준금액, '2,000만 원'입니다. 

 

 

즉, 금융소득(이자소득 + 배당소득)이 연 2,000만 원을 초과하면, 금융소득 종합과세 대상자가 됩니다. 그러면, 금융소득 2,000만 원까지는 14% 원천징수세율을 적용하며, 2,000만 원을 초과하는 부분은 누진세율이 적용됩니다.

 

금융소득 이외의 소득(근로소득, 사업소득 등)이 많은 분들의 경우, 금융소득 종합과세 대상자가 되면, 상당한 수준의 세금을 납부해야 합니다. 따라서 주식 배당금 또는 ETF 분배금 등을 많이 받고 있다면, 금융소득 종합과세 대상자가 되지 않기 위해, 미리미리 플랜을 잘 짜야 되겠지요.

 

그러면, 국세청 손택스 어플을 통해, 나의 연간 금융소득은 얼마인지 확인하는 방법을 알려드리겠습니다. '2.'항에서 자세히 살펴보겠습니다!

 

※ 참고) 금융소득이 2,000만 원 이하인 경우, 또는 2,000만 원 초과하는 경우 과세방법에 대해 더 자세히 알고 싶다면, 아래 포스팅을 꼭 확인해 주시기 바랍니다!

 

 

 

2. 금융소득 종합과세 대상자 확인하는 방법 - 국세청 손택스 어플

 

국세청 손택스 어플을 통해, 금융소득 종합과세 대상자 확인 방법을 살펴보겠습니다. 국세청 손택스 어플을 다운로드 해주세요!

 

① 국세청 손택스 어플에 접속한 뒤, 공동인증서 등을 통해 로그인합니다. 그리고 오른쪽 상단에 있는 <전체메뉴>를 선택합니다. ② 아래와 같이, <기존메뉴보기> - <조회/발급> - <근로 자녀 장려금> - <소득자료 확인하기(정기)> 순으로 선택합니다.

 

 

국세청-손택스-금융소득-자료확인하기

 

 

③ 소득자료가 나옵니다. 근로소득, 사업소득 등이 나오는데, 금융소득 부분을 살펴봅니다. 저는 귀속 연도 2023년에는, 금융소득 2,000만 원이 살짝 넘네요.

 

'1.'항에서 말씀드린 것처럼, 금융소득 연 2,000만 원을 초과하여, 금융소득 종합과세 대상자가 되었습니다. 올해 5월에, 종합과세 신고를 해야 합니다. 세부 내역을 살펴보려면, <상세내역>을 선택합니다.

 

④ 그러면, 아래와 같이, 이자소득 또는 배당소득에 대한 지급금액, 지급법인 등 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

 

금융소득-확인-상세내역

 

 

※ 만약, 금융소득 연 2,000만 원을 초과하여, 금융소득 종합과세 대상자가 되었나요? 금융소득 종합과세 신고 방법에 대하여, 추후에 포스팅할 계획이니, 잊지 말고 다시 방문해 주시기 바랍니다.

 

 

3. 맺으며

 

이상과 같이, 금융소득 종합과세 대상자 확인하는 방법에 대해 자세히 살펴보았습니다. 국세청 손택스 어플을 통해, 지금 바로 금융소득 금액 상세 내역을 확인해 보시기 바랍니다!

 

※ 참고) 아리랑 고배당주 ETF, TIGER 은행고배당플러스 TOP10 등 배당 ETF의 분배기준일을 어떻게 확인할까요? 아래 포스팅에서 ETF 분배기준일, 분배일 등을 확인하는 방법에 대해 자세히 설명하였으니, 꼭 확인해 주시기 바랍니다.